２０２４年１月末までの投資状況をまとめました（２月２日締）
今年に入ってさすがに弱くなるかと思っていましたが、日米とも想定以上に強い相場でした。米国は利下げがさらに遠のいたように見えますが、株式はそれでも上げていて変な感じです。日本株はＮＩＳＡで上げているのかと思っていましたが、海外投資家の買いが主で、国内個人投資家は売り越しだったみたいで予想外でした。結局予想なんてその程度のものです。
実際昨年から金利の予想を多くのアナリストや経済評論家、証券関係者が解説していましたが、当たったかどうか怪しいものばかりでした。今年もそれが続くと思いますが、どうせ当たらないだろうと思って聞いておけば十分でしょう。さらに今年はその予想に「もしトラ」が加わります。果たしてトランプは選挙で勝てるのか、そして大統領になったらどうなるか、きっと秋まで沢山の解説が聞けるのでしょう。
当らない予想の話はこのへんにして、一応２０２４年になったので今年の投資方針や目標を書いておこうと思います。
投資方針
- リスク／低リスク資産のアセットアロケーションを目標に沿って維持する。
- リスク資産のコアをオルカンのまま積み立てていく。
- サテライトの日本株でリターンの上積みを狙っていく。
- 不動産の国内住宅リートで下振れを抑えていく。
投資目標
投資目標で金額やリターンを挙げると意欲は湧くのでしょうが、市場はそんなに自分の思った通りに動くわけではないので、まあ書くだけ無駄だなと年初からあきらめていた、そんな１月の投資結果です。
対前年末 ＋４.２％（先月比 +４.２%）
複合ベンチマーク
対前年末 ＋３.４％（先月比 +３.４％）
複合ベンチマーク構成
三菱ＵＦＪ-ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ国内債券インデックス ２５%
三菱ＵＦＪ-ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ全世界株式（オールカントリー） ７５%
