７月の投資状況をまとめてみました。正確には８月２日までの結果です。これは最終取引日のあった週末土曜にまとめるため、このような日になってしまいます。だいたいの数字がわかれば良いだけなので、以前からこの締め切りでしています。
対元本 ７９.３％
対前年末 １０.０％
途中の数字は見ていませんが、今週で結構減った気がしました。比較のため現在のアセットアロケーションに沿った複合ベンチマークを作成し、計算してみましたが、それよりはオーバーパフォームしていたので、良かったです。
対前年末 ５.４％ （複合ベンチマーク）
複合ベンチマークは以下より構成されています。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内債券インデックス
・国内債券・現金（円、ドル）に該当します。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（ＴＯＰＩＸ）
・国内成長株・株主優待株に該当します。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）
・外国株式先進国・新興国・特定ＥＴＦ・アメリカ個別株に該当します。
疑問に持たれそうな点についてはざっと書かせて頂きます。
- 国内株は優待中心で、かつ中小型が多いのにＴＯＰＩＸを使用しているのは国内株の標準的な指標だからです。中小型の指数もありますが、そんなに一般的ではないので。
- 新興国の割合が合っていない、もしくは新興国分だけわけて計算していないのは、ただ面倒だっただけなんですが、自分の海外インデックス投資はベンチマークに使用したｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）なので、だいたい新興国が入っていれば、今のところ比率が多少違ってもいいかなと思って。
- アメリカの特定ＥＴＦ・個別株はアメリカ株だけのＥＴＦを比較に使用していないのは、上と同様に面倒だったのと、全世界株式の半分以上はアメリカなので、多分誤差は少ないだろうと思ったからです。
- 通常の株式指数ではなくて、投資信託をベンチマークとしたのは、配当込みの数値で比較したかったからです。自分の分には配当込みで、ベンチマークは配当無しで比べれば、ちゃんとした比較にならないからです。（そのわりには新興国やアメリカ株の部分は大雑把なのですが）
以上ですが、ベンチマーク部分は今後見直していくかもしれません。
