あけましておめでとうございます。
今年の投資目標は先週書きましたが、「ベンチマークに対して低ボラティリティとなるようにしながら、リターンは同等を目指していく」です。
それでは実際の投資で考えているのは、目標は持ちつつも全体に検討する時間は減らしていきたいと思っています。昨年１年間で投資の見直しをしたので、今年は特に新規の投信やＥＴＦは探さず、個別株もなるべく増やさず、コア＆サテライトともに定期点検をして気になる点があればメンテナンスをするぐらいにしておきたいと考えています。そういう意味では投資の理想と言える「退屈な投資」となるようにしたいです。
今回は新ＮＩＳＡ２年目も含めてコア投資の予定を決めておき、これを今年は実行する予定です。
今年のコア投資（新ＮＩＳＡ含む）の予定。
コア投資はオルカンなので、それに含めている新ＮＩＳＡも積立、成長ともにオルカンです。年初に話題に上がるのは一括か分割か、どちらにするかですが、データとしては一括の方が勝率が上回っているようなので、そちらを選択した方が良さそうです。ただ個人的に分割して購入する方が好きなので今年は毎月積み立てにしたいと思います。昨年は成長ＮＩＳＡをタイミング投資しようと思って様子を伺っていましたが、結局途中であきらめて、そこから毎月購入で枠を埋めました。
今年の積立ＮＩＳＡ
昨年と同様に毎月積立の予定です。
オルカン １０万✖１２ヶ月
今年の成長ＮＩＳＡ
今年はこちらも毎月積立の予定です。
オルカン ２０万✖１２ヶ月
今年の旧ＮＩＳＡ
旧ＮＩＳＡもオルカンです。昨年は少し売却しましたが、まだ残っています。こちらは期間が５年なので、口座の整理も兼ねて今年は売却して新ＮＩＳＡの購入資金に充てたいと思います。
今年の特定口座
３ヵ月毎のアセットアロケーションの確認でコアの比率は確認していますが、これで新ＮＩＳＡの買い付けだけでは比率が下がってきていれば特定口座の方でオルカンを買い増したいと思います。
今年は退屈な投資にしたい
